Lastschriften können nur von freigeschalteten Einzugsberechtigten eingezogen werden. Das bedeutet, dass jede IBAN, von der Geld eingezogen wird, vorab freigeschaltet werden muss. Lastschriften von ausländischen Einzugsberechtigten im SEPA-Raum sind ebenfalls möglich, sofern diese via Whitelist freigegeben wurden. So können Kartennutzer beispielsweise Rechnungen für Internet- und Festnetztarife, Mobilfunkverträge o. Ä. via Lastschrift begleichen.
Die für Lastschriften benötigten Daten (IBAN, BIC und Name der Bank) kann der Kartennutzer in der Übersicht in seinem Nutzerportal einsehen.
IBAN Freischaltung auf Kartennutzer-/Gruppenebene
- Freigabe für einen einzelnen Kartennutzer: Die Einzelfreigabe nehmen Sie unter „Kartennutzer bearbeiten“ im Reiter „IBAN für Überweisungen des Kartennutzers freigeben“ vor. Die Freigabe gilt sofort und nur für diesen Kartennutzer.
- Freigabe für das gesamte Unternehmen/Unternehmensgruppe:
- Beantragung: Freigegebene IBANs gelten für alle Abrechnungskarten des Unternehmens. Sobald eine IBAN auf der Whitelist steht, können alle Kartennutzer Überweisungen an diese IBAN ausführen. Es gibt zwei Einstiege für die Beantragung:
- Im Admin-Bereich unter „IBAN für Überweisungen freigeben“: Geben Sie Name und IBAN des freizuschaltenden Empfängers ein. Optional können Sie eine Kategorie oder einen Kommentar hinzufügen
- Aus der einzelnen Kartennutzer-Ansicht heraus: Dort können Sachbearbeiter eine Freigabe für das Unternehmen beantragen, statt sie für jeden Kartennutzer einzeln zu hinterlegen.
- Freigabe:
- Im Admin Bereich unter „IBAN für Überweisungen freigeben“ findet man eine Übersicht der offenen IBAN Freigaben.
- Die Freigabe muss im 4-Augen Prinzip erfolgen und kann durch die Rollen Admin und Admin fachlich erfolgen.
- Beantragung: Freigegebene IBANs gelten für alle Abrechnungskarten des Unternehmens. Sobald eine IBAN auf der Whitelist steht, können alle Kartennutzer Überweisungen an diese IBAN ausführen. Es gibt zwei Einstiege für die Beantragung:
Übersicht und Suche
Sowohl im Admin Bereich als auch in der Kartennutzer-Ansicht können Sie die Liste über das Suchfeld „Suche nach freigegebenen Empfängern“ durchsuchen. Wenn versucht wird, eine bereits freigeschaltete IBAN erneut hinzuzufügen, erhalten Sie einen Hinweis.
Im Admin Bereich:
- Im Admin-Bereich werden im unteren Bereich die IBANs angezeigt, die auf Unternehmensebene freigegeben wurden.
- Sie können freigegebene Empfänger wahlweise nach IBAN oder nach dem Namen der*des Einzugsberechtigten durchsuchen.
Im Reiter „Kartennutzer bearbeiten“ > „IBAN für Lastschriften des Kartennutzer freigeben“:
- Die Tabellen unter „Kartennutzer bearbeiten“ zeigen sowohl die für diesen Kartennutzer einzeln freigegebenen IBANs als auch die IBANs, die für das Unternehmen gelten. In der Spalte „Freigegeben für“ sehen Sie, für wen die jeweilige IBAN gilt.
- Freigegebene Empfänger können nach IBAN oder nach dem Namen des Einzugsberechtigten durchsucht werden.
Individuelles Limit bei Einzelfreigaben
Bei einer Einzelfreigabe kann zusätzlich ein individuelles Limit festgelegt werden, sodass Lastschriften nur bis zu einem bestimmten Betrag eingezogen werden können. Mehrere Lastschriften sind möglich, solange der Gesamtbetrag die Obergrenze nicht überschreitet. Auch eine zeitliche Begrenzung ist möglich. Alle eingetragenen Werte inklusive Gültigkeit und Obergrenze werden in der Tabelle im genannten Reiter angezeigt.
Mehr Informationen zu Überweisungen finden Sie hier.